FIIs com Maiores Dividendos em 2025: Veja os Fundos Imobiliários em Destaque no Ano

Disclaimer: Esse artigo não é uma recomendação de investimentos. Para recomendações, procure um profissional capacitado e certificado para tal.

Por que Investir em Fundos Imobiliários em 2025?

Nos últimos anos, os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) vêm se consolidando como uma das principais alternativas para investidores que buscam renda passiva, diversificação e isenção de imposto de renda sobre os dividendos. Em 2025, com a manutenção de juros elevados e um cenário de inflação mais controlado, os FIIs que distribuem bons dividendos estão ainda mais atrativos.

Além disso, muitos fundos vêm sendo negociados com descontos atrativos em relação ao valor patrimonial, abrindo oportunidades interessantes para quem investe com foco em longo prazo.

Maiores Pagadores de Dividendos em 2025

Vamos explorar agora os FIIs que mais se destacam na distribuição de proventos em 2025, baseando-se no dividend yield (DY) acumulado no ano.

1. MXRF11 – Max Renda FII

O MXRF11 é um dos FIIs mais populares da B3 e continua a ser um dos queridinhos dos investidores em 2025. Com um DY anual acima de 12%, o fundo se destaca pela diversificação da carteira em títulos de renda fixa e recebíveis imobiliários.

Destaques do MXRF11

• Alto volume de negociação diária.

• Boa gestão e transparência.

• Ideal para quem busca estabilidade e previsibilidade nos rendimentos.

2. KNCR11 – Kinea Rendimentos Imobiliários

Focado em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), o KNCR11 aproveitou o ciclo de juros altos para entregar um dos maiores yields do segmento de FIIs de papel. Em 2025, já acumula um dividend yield próximo de 11%, com forte apelo junto a investidores mais conservadores.

Por que escolher o KNCR11?

• Baixa volatilidade.

• Carteira robusta e bem estruturada.

• Ótima opção para diversificação da renda passiva.

3. HGLG11 – CSHG Logística

Para quem gosta de FIIs de tijolo, o HGLG11 segue como uma excelente escolha. Mesmo com maior oscilação no preço da cota, o fundo oferece rendimentos estáveis e uma carteira composta por imóveis logísticos de alta qualidade.

Vantagens do HGLG11

• Gestão ativa e competente.

• Imóveis bem localizados e contratos longos.

• Dividend yield atrativo, com potencial de valorização patrimonial.

4. RZTR11 – Riza Terrax

Um dos destaques recentes do mercado, o RZTR11 atua com foco no setor agroimobiliário. Essa estratégia diferenciada permitiu ao fundo atingir um DY acima de 13% em 2025, chamando a atenção de investidores atentos às tendências alternativas no setor imobiliário.

RZTR11 em Números

• Contratos com empresas agrícolas sólidas.

• Renda estável mesmo em momentos de crise.

• Excelente alternativa fora dos FIIs tradicionais.

Como Avaliar um FII com Bons Dividendos?

Nem todo fundo que paga muito dividendo é, de fato, um bom investimento. Veja abaixo os principais critérios que você deve observar antes de tomar uma decisão.

1. Dividend Yield consistente

Verifique o histórico de distribuição do fundo. Um alto DY pontual pode ser sinal de distribuições não recorrentes ou mesmo de problemas na gestão. Prefira FIIs com constância no pagamento e crescimento gradual.

2. Qualidade dos ativos e da gestão

Fundos com imóveis bem localizados, boas cláusulas contratuais e gestores experientes tendem a entregar melhores resultados no longo prazo. Uma boa gestão pode garantir contratos reajustados pela inflação e evitar inadimplência.

3. Liquidez e tamanho do fundo

FIIs maiores e mais líquidos tendem a ser mais seguros e acessíveis, especialmente para investidores iniciantes. Busque fundos com volume de negociação diário elevado e diversificação geográfica dos imóveis.

Perspectivas para os FIIs em 2025

Juros altos favorecem os FIIs de papel

O cenário de Selic elevada em 2025 continua beneficiando os FIIs com carteira composta por CRIs indexados ao CDI ou IPCA. Isso se reflete diretamente nos dividendos mais robustos, como é o caso de KNCR11 e MXRF11.

Recuperação dos FIIs de tijolo

Por outro lado, os FIIs de tijolo, especialmente os ligados a logística e lajes corporativas, vêm se recuperando conforme a economia dá sinais de estabilidade e as vacâncias caem gradualmente.

Vale a Pena Investir em FIIs em 2025?

Se você busca renda passiva mensal, diversificação da carteira e acesso ao mercado imobiliário com baixo custo, os FIIs continuam sendo uma excelente alternativa. Os FIIs com maiores dividendos em 2025 mostram que ainda há ótimas oportunidades para investidores atentos e bem informados.

Além disso, com a isenção de IR sobre os rendimentos e a possibilidade de reinvestimento automático, os fundos imobiliários oferecem um excelente custo-benefício para quem deseja crescimento patrimonial com disciplina.

Conclusão: Quais os melhores FIIs para focar em 2025?

Se o seu objetivo é ter uma fonte constante de renda e aproveitar os juros altos para maximizar ganhos, os FIIs com maiores dividendos em 2025 são ótimas alternativas. MXRF11, KNCR11, HGLG11 e RZTR11 são bons exemplos de fundos que entregam não apenas retorno, mas também solidez e boa gestão.

Mas lembre-se: diversificação é essencial! Não concentre tudo em um único fundo — misture segmentos e estratégias para reduzir riscos e ampliar seus ganhos.

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